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揭秘资金盘一定会崩盘跑路的原因
玩过互助资金盘的玩家应该知道，互助盘的核心思想是互相帮助。今天我帮助了你，明天你帮助了他，后天他帮助了我，假如有一天我被帮助之后退出了，不玩了，那么我的位置就需要有新的人填补，如果填补不上来，那这个模式就瓦解了，也就是大家口中的崩盘。那么资金盘崩盘跑路的原因有哪些呢？一、操盘手的不作为在网络上赚快钱，要从几年前比特币的造富神话火起来之后说起，火爆的挖矿、认购模式足足火了两年多，至今不时还有一些挖矿平台冒出来，但已基本很少人关注。这些挖矿平台，除了站长赚得盆满钵满跑路之外，大多数人都是为其买单的。关键的因素：建站的门槛太低太低了，这类的程序源码和插件太多太多，成本是非常低的。新闻也验证这一点，之前新闻曝光，一个在校大学生网上几百块钱买了一套程序，建立了一个挖矿网站，半个月赚到了四十多万，立马关闭网站“跑路”。但令人大跌眼镜的是，这个大学生居然网站ICP备案、网站的一些信息都是自己真实的，也难怪会被请过去喝茶了。二、玩家的恐慌互助盘的高收益，有的是一轮游，有的隔天崩，在玩家面前本来就会有很大的顾虑，只是在一两次尝到甜头之后忘了伤痛而已，终究还是会从伤痛中醒悟。互助盘的模式其实非常简单，就是不断传递下去产生收益保证资金链不断裂，所以互助盘需要用户不断地投入资金保障循环不断。在本来就信任危机的社会，网上的信任更是无从谈起，当某些竞争对手或者不怀好意的人，散布谣言制造恐慌的时候，可能平台立马就会资金链断裂，剩下的就只是一群被套的用户和骂声了。在没有很好的秩序下，很多操盘脚都会说早进入早赚钱，后面进入才会有危险。那谁又能把握好“早”和“晚”呢，上线小半月就跑路的平台也不在少数，所谓的早晚其实只是一个安慰，其实你只是在打赌而已，有的人运气好就赚了，有的人刚进去就被套了。三、失败的模式泡沫的增长是互助资金盘一定会死的原因，不知道有没人看过巴菲特的一书《滚雪球》，资金越滚越大威力是非常大的，但是如果是资金的缺口越滚越大那么威力也是巨大的，因为发展下去没有人能继续填满这个窟窿。当互助资金盘的操盘手，将月收益定在50%的时候，更有甚者将收益定的更高的时候，就意味着互助盘终将会死去。看上去互助资金盘“美好”的刷单模式，只要有人接单放单资金就能不断流转，每个人都能获得收益。站在玩家的角度想是这样的，但是站在宏观的角度就会有很大的问题，这个收益率的定义完全是为了“勾引”玩家，这就是资金盘的“魅力”所在，也就是利用人性贪婪的弱点将玩家绑架。四、复利关于月收益率，了解过复利的人应该知道，这样的月收益在复利之后的资金缺口是多大？如果算这个月平台总流水是100万的话，按照30%的月收益率，12个月之后资金流水必须达到2330万才能保证资金链不断裂，保证玩家资金继续流转。可能你觉得2千多万的资金链需求不算什么，那么我们算算24个月之后是多少？5.4亿！36个月之后是多少？126亿！我不会告诉你，48个月是近3千亿。看这个数据，还不是稳定增长的情况下计算出来的，如果再计算每月的增长额度，加入的人越多，崩盘的越快，这就是资金盘游戏的刺激所在！看着上面如此离谱的数据，你还会相信资金盘吗？你还会觉得资金盘不会跑路吗？
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揭露趣步资金盘骗局
趣步，一个宣传走路就能赚钱的软件，在市场上火爆异常，很多消费者都争先恐后的想投资加入。然而，真想总是很残酷，如此火爆的趣步只是一个资金盘骗局。今天，曝曝君就为大家揭露一下趣步资金盘骗局。年赚五千的骗局，引诱用户花钱购买卷轴按照趣步的推广信息来看，一分钱不投入的情况下，只需要每天完成3000步任务，就可一年获得55个糖果，而每个糖果价值100元，轻松实现年赚五千的目标。按照通过糖果购买卷轴之后，年化收益会以10倍的速度增长。这里的目的就是为了让投资花钱买糖果兑换卷轴。而这里的糖果购买价格为30元，卖给平台价格为100元，这里的糖果价格都是骗子自己定的。诱导用户发展下线，击鼓传花的游戏！这种模式就是在炒虚拟币，先进场参与的玩家通常会通过低价买入糖果，然后炒高糖果的价格，最后进场的就是接盘侠，一句话总结：击鼓传花的游戏！洗脑点1：虚假包装会员数量 怂恿更多人加入资金盘群内传播的一张图中，介绍趣步商学院的数据分析，趣步声称拥有300万会员，而里面的课程最高只有12万的阅读量，点击率连1/20都不到，排除水军刷点击率的情况，趣步会员数量水分很大，明显是虚假包装。骗子通过夸大会员数量，目的在于吸引更多人加入微信群，接受骗子洗脑，以更高的价格收糖果，成为最后的接盘侠。洗脑点2：区块链牌照纯属虚构在零投资运动赚钱的微信群中，会有专门的骗子给用户洗脑，宣传趣步链绝对不是资金盘，有国家颁发的区块链牌照。曝曝君咨询国家工商总局牌照发放的专业人士得知——目前币圈中所谓的区块链牌照都是假的！因为我国未对区块链技术公司有特许经营的要求，所以无须所谓区块链牌照。这里骗子提到的区块链技术研究牌照，只是公司营业执照当中的经营范围。任何人拿到这样一副一样的牌照，成本只需几百元。介绍区块链技术研究牌照的话术，是骗子为了抬高趣链的逼格，虚构出来的，是假的！无人交易更无人持仓，IWC合约只是一堆没用的数字。为了求证糖果IWC合约的真实性，曝曝君查询了ETH浏览器，发现最近的IWC合约是在157天以前创建的，与天眼查上趣步成立时间6月份相近，可确认这个合约就是趣步链IWC。进一步搜索合约转移和持币人信息，却是空白信息，表明IWC合约仅为空壳而已，其实并不存在，无人持币，更无人交易。由此可见，趣步链只是打着区块链的噱头而已，大家看到的IWC只不过是在内盘交易的一串没用的数字而已，跟空气无异！为了卷款跑路，后期骗子有很多种套路让投资者无法提现，比如提高提现门槛，多推荐下线才能提现，收取商家费用等等。说白了，投资人一旦入金进趣链app，就成了待宰的羔羊，能不能将收益提现全看骗子心情，而骗子关闭提现，就可以一键收割韭菜。骗子还未关闭服务器，是羔羊还不够多而已。通过零投入吸引贪心的散户进入微信群，接受骗子话术洗脑，诱导散户投入人民币去高价收糖果，而糖果却只是个打着区块链名义的空壳，骗子的资金盘越滚越大之后，随时可以关闭提现功能跑路失联。这就是趣步的资金盘诈骗套路。所谓的走路能赚钱不过是骗子们的一种资金盘的宣传手段罢了，而一些消费者却信以为真，以为能赚大钱，这岂不是很可笑？天下从来没有免费的午餐，那些看似很赚钱的方式不过都是一些骗局。曝曝君提醒各位投资者不要为了一时的贪恋而造成更大的损失。
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揭开资金盘拆分盘机制
很多投资者不知道资金盘是什么就进行投资，更有甚者身在骗局中却被洗脑深信不疑。常见的资金盘有拆分盘、互助盘、分红盘等等，今天曝曝君就从操盘手的角度为大家揭开拆分盘机制。一：折扣配套机制P2P或是旁氏骗局的资金盘，作为操盘者最担心的是：当资金量不能再源源不断增长时，谁来支付前面退出人的收益？而“折扣配套机制”使得操盘者的这个问题得到了圆满解决。因为这个机制使得利息与奖金的泡沫从一开始就被事先消化了。一般资金盘是采用后面的人填前面人的坑，而拆分盘却是前面人为自己以及后面的人留着资金。二：缓释机制所有投资产品最大的威胁来自于：大资金短期投机性进出。这也是操盘者最担心的问题。拆分盘的缓释机制有效地降低了这个风险。缓释机制也称“冻结机制”，如有些拆分盘规定：金币每月解冻20%，分5个月解冻完毕。有些人说拆分盘中途无法退出，其实这种缓释机制就是中途退出的方式，但是需要耐心地慢慢撤。表面上看，拆分盘的价格上涨与成交量有直接关系，比如每成交5万枚，价格上涨0.01元等等。但是，大家都知道，交易市场的成交量取决于买卖盘。当市场火爆，需要排队进场的时候，而场内人不愿意离场时，卖盘远远小于买盘，导致供不应求，成交量萎靡，价格上涨无力，进场的人少。从而对火爆的市场进行有效的降温。所以，即使假设所有场内的人在解冻后都卖出的话，进场的人也只能陆续进来，不能一窝蜂。缓释机制决定了进场的有序性。避免资金盘崩盘的最大威胁：大资金短期进出。三：交易佣金机制操盘者是背着诈骗的骂名获取非法收益，还是光明正大的抽取交易佣金？相信如果你是操盘手，基本上会选择后者。众所周知，互助盘的操盘手收益来自于暗地里内配，HYIP项目的操盘手收益来自于吞噬投资者的本金。但是，拆分盘的操盘手收益来自于交易手续费，俗称“抽流水”。目前，拆分盘已经形成了10%交易手续费的惯例。这种相对比较透明，而且手续费极高的方式，保证了操盘手不会轻易跑路。当然，最近有些拆分盘出现了操盘手为了缓解供不应求的局面，故意防水增发的做法，并不可取。四：三出三进说到拆分盘，必定会说到“三出三进”，这个号称投资界四大发明的“三出三进”制度，要真正理解非常复杂，但是了解了其目的，其实很简单。理解“三出三进”，不能被这个“三”迷惑了，对于现在很多拆分盘，这只是一个虚数。可以理解为“多出多进”。如果我们把投资项目比作一个水池的话，P2P也好，互助盘也好，都是一个水龙头进水（投资者投钱），一个水龙头放水（投资者提现）。其风险在于一旦断流或者集中提现，就容易出现系统性风险。而“三出三进”的目的就是通过制度，让大一部分流出的水（提现）重新回流到水池里，同时，开通多个渠道进水。这种情况下，即使没有新增资金，也不至于立即导致断流，而只是滔滔江水变成了娟娟细流。但只要有流动，拆分盘就能延续下去，最多拆分时间拉长而已。相比于崩盘，这种“温水煮青蛙”的方法不会导致恐慌，说不定过阵子，人气又会重新汇集。近几年，利用资金盘、拆分盘进行非法集资的案件时有发生，资金盘、拆分盘的骗局也越来越多，各位投资者一定要小心谨慎，避免落入骗局。
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传销资金盘惯用包装伎俩和鉴别方法
随着社会的发展，国家对传销资金盘的打击力度以及人们防范意识的增强，传销资金盘骗局也在不断更新换代，导致依然有一些投资者无法准确识别传销资金盘骗局，那么传销资金盘的惯用包装伎俩有哪些呢？投资者又该如何鉴别这些骗局呢？门面工程：公司的“门面”是第一印象，传销资金盘企业为了博得消费者信任，喜欢把办公室设在闹市豪华办公区域以示尊贵，把自己装扮成行业大亨的样子，诚邀你去参观考察。他们用“看得见的实力”来证明公司实力，让你觉得这么大公司“跑得了和尚跑不了庙”，给予投资者安全感，这是很多非法公司惯用的软宣传手段。实际上，这类公司很多都是做的短期租赁，有任何风吹草动，随时可以捐钱逃跑。而正规拿牌企业，大都是自己斥资修建的办公大楼。因此考验一个公司是否正规长远不是在什么样的办公楼，也不是看有没有工商登记执照，反而看其有没有属于自己的生产基地更为靠谱。同时，通过工商局网站等官方渠道查询和了解该公司信息注册信息也非常有必要。虚构背景：公司的实力背景是消费者在选择企业时的重要参考。于是，与中国500强、世界500强等达成“战略”合作，是某海外机构的成员或外资企业在中国的办事处等，成为了很多非法组织宣扬实力的噱头。还有的假借其他公司名义，法定代表人也是借用公司之前的法人，再杜撰一个背景雄厚的老总，一个“实体+法人”的传销资金盘项目就横空出世了。更有甚者将公司与政府和相关权威机构挂钩，处心积虑地利用国家公信力消除消费者戒心，这一骗招蒙骗了不少人。事实上，消费者只要仔细甄别就会发现，所谓与500强合作的这些企业，比如，由XX保险公司承保、与某银行达成战略合作，是美国XX公司在中国的唯一授权商等，这些顶多不过算是它们的客户而已，传销资金盘企业利用外资企业信息核查难度大，难辨真伪进行诈骗。不过，正因为这些企业所虚构的“合作伙伴”知名度、信赖度较高，消费者可以比较容易地联系上其合作方进行核实。实体公司：传销资金盘公司多以网络加入方式引诱消费者进行虚拟货币交易，他们深知这种方式难以让消费者信服，因此，他们会宣称公司在某处有基地、有厂房车间、有技术团队，甚至旗下有多少子公司或参股公司。而且，有自己的网上商城，通过商城购物消费，实现高额返利的传销资金盘骗局。此外，为诱导消费者放心投资，平台背后必定要有一支强大的技术团队作支撑。然而，往往在“提现”过程中，还是总会遇到延迟或不能提提现等问题，此时就会有官方人员告知你，这只是卡顿现象，或者系统正在升级过程中，“请大家耐心等待”，而这一等很可能就遥遥无期。领导效应：操作传销资金盘的企业都有一个“了不起”的掌舵人，这个掌舵人往往有着各种各样的头衔，某某研究院院长、某促进会会长、某理事长等等，除了公司负责人以外，一般都身居其他很多“要职”。而且，公司会晒出与某全国人大代表、原全国人大副委员长、某促进会会长等的合影，并接受过某权威媒体的采访，以示其身份地位的尊贵。其实，像某某跨国公司促进会会长、某商业委员会理事长等，这些很多都只是民间组织，有的甚至在网上根本查询不到任何相关信息。就算这些头衔确实存在，也基本上与公司发展毫无关系，且毫无含金量。晒出的与名人合影，很多真的只是“合”上去的照片，或者顶多算是“同框”，就算真的与他（她）合影，又能代表什么呢？宣传造势：由于传销资金盘企业“游击式”的作战方式，导致其从出现到崩盘周期极短。因此，在短时间内，要营造出一个有实力、值得信赖的氛围成为了迫在眉睫的事情，这就不得不采取软实力手段。公司往往会借助媒体的影响力和权威性，称某知名媒体或栏目为公司做过宣传报道，或与其达成了战略合作，并在制作粗糙的公司官网上发布最新近发生的新闻、活动及宣传视频等。并晒出一大堆奖项、证书，从营业执照到公司奖项，从公益奖牌到个人荣誉，比比皆是。一般公司发布的媒体报道都是新近几个月发生的、较为集中的事件，对此，建议大家可以看看公司在第三方网站或媒体的报道，特别是在项目开始之前媒体的相关报道，因为项目运作之后发布的报道很有可能是经过加工和杜撰的。而所谓接受过国家某权威媒体采访，细心的人经常会发现，连媒体LOGO都对不上的不在少数，真是贻笑大方。而晒出的各种奖项证书，从正规渠道根本查询不到，有的也只是含金量很低、可有可无的废纸一张。挂牌上市：很多传销资金盘公司会以“上市”的字眼来混淆视听，到处鼓吹公司已挂牌上市，来彰显公司实力。比如，宣传已上了新三板、新四板，或售卖公司原始股，等公司上市就能获得暴利。而在消费者看来，与国家政策支持的资本市场挂钩总是相对安全的，因此，近几年新三板，新四板，成为原始股的重灾区，很多传销资金盘利用这来进行包装，达到骗人加入的目的。实际上，很多传销资金盘公司只是在地方的股权交易中心挂牌（即通常我们所说的Q板），或是多花点钱挂牌“新三板”，这类“上市”门槛较低，不需要像主板上市那样严格审核。骗子公司容易让消费者混淆上市公司概念，其实很多只是空壳公司而已。而且就算企业上了新三板、新四板，也不一定能融到资，想通过它们融资来消除互助盘的泡沫本就是自欺欺人。伪慈善：以慈善或公益的名义行骗成为越来越多传销资金盘时兴的手段。公司将慈善、爱心互助等为幌子，以既能赚钱，又能行善为借口，利用人们的贪婪和善良，假借直销名义进行各种传销活动，让众多加入者深陷其中。比如，近些日轰动全国的以打着“慈善”旗帜而大规模开展传销活动的“善心汇”，就是最好的佐证。这种模式多以从事“网络营销”“网络加盟”“消费返利”为主，打着公益、互助、爱心等旗号，以发展下线和高额返利的模式来进行“伪公益”式传销的目的。鼓动造势：相信所有对资金盘熟悉的人都会知道，一旦你有意向加入该项目，“群主”就会把你拉入一个微信群或QQ群。在群里，你会看到几个“群主”每天都会把公司宣传资料、奖金制度，在公司开会的图片、视频等，以及自己每天提现的收益截图发送到群里，然后鼓动观望着赶紧加入，“错过这个项目，就会后悔一辈子”。其实，群里这几个每天“冒泡”的常客无非就是公司的“托儿”，他们是较早一批加入资金盘传销的元老级人物，公司会每天按时给他们几个打款，然后他们再用每天“看得到”的提现收益，来骗取投资者的加入。鉴别真伪的方法其实很简单，大家可以多添加几个群成员私下了解，千万不要被眼前的利益懵逼双眼。躺赚模式：在华丽“外衣”缝制好之后，重头戏就来了。躺赚模式是令期望不劳而获的消费者最动心的，因此，消费门槛低，收益高，成了最具诱惑力的欺骗手段。每天约有2%甚至更高的收益，每天提现，然后鼓励消费者复投，发展会员可得直推奖、对碰奖、领导奖等等。传销资金盘企业几乎都以“静态之王”自居，假借直销奖金制度，以“低投资、高回报”的收益模式引诱消费加入，这也是所有包装中最具欺骗性，对消费者最具诱惑力的手段。除静态获利之外，公司还会以传销模式发展下线，让后进入的会员来填补漏洞，以维持更长时间的运转。这类公司大多成立时间不长，对外宣称公司刚刚涉入直销，目前还在内排期，越早加入越能挣钱。以上是传销资金盘的惯用伎俩和一些鉴别方法，其实，揭开资金盘披着的华丽外衣，就会发现万变不离其宗，一切都离不开一个本质——庞氏骗局。不管如何包装，都只是为了掩饰资金的本质和缺陷，将盘正规化，利用包装吸引玩家入场，增加现金流。综上，曝曝君提醒各位投资者在投资时一定要透过现象看本质，资金盘本身就是一个不会产生任何价值的金融骗局，各位投资者要识别传销资金盘的惯用伎俩，避免落入陷阱。
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幸运十二生肖区块链平台已跑路
区块链作为一个新型技术，得到政府的支持与鼓励，进而导致一些不法商家披着区块链的外衣进行资金盘、传销的骗局。最新消息显示幸运十二生肖区块链平台已经跑路。几天前华登区块狗崩盘跑路的时候，就猜测到幸运十二生肖坚持不了多久，区块狗的崩盘也会给一样模式下的十二生肖带来连锁效应，果不其然，没过两天，幸运十二生肖区块链平台就关网跑路了。同样的套路，说是服务器遭到攻击，利用黑客攻击停止运营15天左右，而且还没有给确定时间，所谓的公告升级其实是为了跑路打掩护，到了割韭菜跑路的阶段。据悉，已有电视台曝光幸运十二生肖骗局，几十万人受骗，涉案资金达到80亿。大量投资者被该公司诈骗，以传销拉人头模式拉散户，导致众多投资者血本无归。不管是区块狗还是十二生肖，所谓的区块链，都是资金盘的包装，也就是所谓的旁氏骗局。这些项目打着区块链的名义，本质其实就是个互助盘而已，再加了点抢单等趣味性功能在里面，忽悠的一些小白一愣一愣的，还真以为是遇到什么千年难遇的好项目了。现在市面上还有很多类似模式的打着区块链幌子的项目，像什么比特猪，星浩猪等，最近又来了个分红模式的金猪下崽项目。这些项目本质都是资金盘，既没有任何实质的造血功能，又违反法律法规，只是击鼓传花的游戏而已。做任何项目，先看清其项目模式本质，不要被一些表面高大上的包装所欺骗了。这种带着诈骗性质的传销盘，包装成阿猫阿狗，让不少人玩的不亦乐乎，以为能发家致富，殊不知，高收益就是粉饰的光鲜，天上不会掉陷阱，有人赚多少，就会有人亏多少，赚钱的总需要亏钱的人买单。为了避免上当受骗，各位投资者要提高安全意识，不要被一些高收益的洗脑宣传所蒙蔽，要时刻保持清醒，理智看待区块链投资，远离幸运十二生肖区块链平台骗局。一旦出事崩盘也不要慌张，保留证据，及时维权，积极报警，将这些不法商家绳之以法，以免更多的人上当受骗。
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小心“区块链+虚拟货币”骗局！
最近两年，区块链作为一门新型技术，国家支持和鼓励其发展，区块链和虚拟货币也成为各大投资者的热门选择，与此同时，区块链和虚拟货币骗局也层出不穷。去年8月，公安部、人民银行、市场监管总局等多部门曾联合发布了《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》，提示一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金，侵害公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实。根据五部门发布的提示，结合近一年来的司法实践，此类非法集资具有以下特点：●网络化、跨境化明显。一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，实质面向境内居民开展活动，并远程控制实施违法活动。一些个人在聊天工具群组中声称获得了境外优质区块链项目投资额度，可以代为投资，极可能是诈骗活动。这些不法活动资金多流向境外，监管和追踪难度很大。●欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强。利用热点概念进行炒作，宣称“币值只涨不跌”“投资周期短、收益高、风险低”，具有较强蛊惑性。实际操作中，不法分子通过幕后操纵所谓虚拟货币价格走势、设置获利和提现门槛等手段非法牟取暴利。●存在多种违法风险。不法分子通过公开宣传，以“静态收益”（炒币升值获利）和“动态收益”（发展下线获利）为诱饵，吸引公众投入资金，并利诱投资人发展人员加入，发展多级下线，并以下线的销售业绩为依据来计算报酬。他们往往以后来者的入门费填补“上线”的利润，最后导致资金链断裂。具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征。曝曝君提示：随着相关防骗知识的普及，大家对很多骗局都有一定的了解，但仍有部分投资者抱着“早入手早脱身”，让“后人来接盘”的侥幸心理参与。但殊不知，往往犯罪嫌疑人更狡猾，还没等到投资者察觉，你的资金就已经被转移走了。所以，千万不要以此种心态来投资，否则很容易掉进区块链和虚拟货币的骗局。
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五个方法教你识别高大上的区块链投资骗局
“区块链”“虚拟货币”一直是最近的热门话题，区块链的投资看似高大上，但也要警惕一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行“虚拟货币”“虚拟资产”等方式吸纳资金，侵害投资者的合法权益。对于投资者我们该如何识别这些骗局呢？一、将区块链技术与发币划等号区块链是一种新兴技术，是一种创新技术模式。而发币只是基于区块链技术的一种行为，两者并不能划等号。所以那些有发币、炒币行为的区块链应用都有非法集资的嫌疑。二、个人或企业自行造币真正的虚拟币是开放源码的，数量有限制，并不受任何企业或平台操纵。而个人或企业自行造币，源码不公开，被企业操纵，可以无限增发，但其实是没有价值的。所以投资者不要投资那些源码未公开的虚拟币。三、许诺高回报高返利真正的虚拟币也是有市场规律的，其实和股市一样，是靠低买高卖来获利。对于那些宣传“高收益、零风险”的平台，千万不要投资，一定是假的。四、靠拉人头赚钱一些骗子公司盈利，靠的是经典的传销手段，即拉人头。因为造出的币并没有实际价值，公司唯一的获利途径就是靠不断加入的会员的投资收入。五、非第三方平台交易如果你投资区块链的兑现方式是金币，但这些金币时间并不能在第三方平台交易，即这种币并没有实际价值，那么你的投资的公司就是假的。随着区块链行业的快速发展，越来越多的骗局也随之出现，投资者在投资时一定要擦亮双眼，以免落入虚拟货币的区块链骗局。
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如何防范区块链项目涉嫌传销的风险？
根据我国《禁止传销条例》第二条规定：“本条例所称传销，是指组织者或者经营者发展人员，通过对被发展人员以其直接或者间接发展的人员数量或者销售业绩为依据计算和给付报酬，或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式牟取非法利益，扰乱经济秩序，影响社会稳定的行为。”综合来看，其本质可以概括为“骗取人头费”、“发展下线”、“团队计酬”三点。综合上述观点来看，投资者在选择区块链项目时应主要从以下三方面进行防范：1、拒绝“入门费”。投资者进行投资时，如果区块链项目发起人向您征收类似“入门费”的相关费用，该项目90%涉嫌传销。2、拒绝金钱鼓励发展下线。投资者投资区块链项目时，如果项目发起人通过金钱鼓励的方式让您介绍发展其他人参与投资，您就要赶紧逃离虎口了。3、注意资金来源。投资者在投资区块链项目时要注意自己的资金来源，如果您的投资收益主要来源于发展人员的数量或者其他投资者的收入，就证明您投资的项目涉嫌传销。曝曝君提醒各位投资者，投资区块链项目时一定要擦亮双眼，不要误入传销组织，如果不慎落入传销者的圈套也不要慌张，收集证据，通过维权保护自己的合法权益。
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区块链中国骗局大揭秘
区块链作为一门新型技术受到了中国政府的支持与鼓励，越来越多的投资者都开始投资区块链技术，然而，很多投资者却落入了区块链的中国骗局。今天，曝曝君就为大家来揭秘区块链的中国骗局。1、扯淡的区块链征信区块链技术对征信的重要性被高估了。区块链是一种去中心化的数据库。打个比方：某公司有多家分公司，分公司做账后，将账本集中存放在总部，这是传统数据库，篡改相对容易；分公司每做一页账，就复印多份，撕碎了随机分发给其他分公司，需要时再拼接还原，这是去中心化数据库，想篡改都难以下手。目前，征信的瓶颈是：数据太少，质量太差，和信用相关度太低，“巧妇难为无米之炊”，再高明的模型和算法都难以准确判断用户信用。至于数据库是不是去中心化，根本不重要。另外，征信相关数据非常敏感，无论是征信机构还是用户，都不希望公开。数据是征信机构命根子，家家都希望别人公开，自己保密。用户也不希望自己的数据公开，一言一行都播报给全网络，想想都可怕。每项技术都有其局限性，区块链货币有其独特价值，区块链征信纯粹是扯淡。在这块神奇的土地上，走上邪路的不止区块链，还有大数据、P2P 等。2、大数据征信还是大数据反欺诈区块链征信的基础是大数据征信。即使数据全部打通，算法高度发达，也会遇到瓶颈，Fintech绝非万能。现在的大数据征信机构，需要用户提供运营商、支付宝、淘宝、微信、京东、网银、信用卡、个人邮箱、企业邮箱账号及密码，身份证，手机通讯录，单位、家庭住址，几乎将个人隐私扒光了，最后要么拒掉，要么授信几千块钱。这不是征信，而是反欺诈。以上这些数据虽然敏感，但是和个人信用相关性并不高。机构只能据此判断用户是不是一个有正常工作、生活的正常人，至于其信用好不好仍不清楚，为了控制坏账，只能授信几千块钱。要判断一个人是不是正常人，不用这么麻烦，熟人一眼就看出来了。大数据征信机构要的数据越来越多，用户感觉越来越麻烦、屈辱，这会导致逆淘汰：越要脸的用户越排斥大数据征信，留下来的用户质量越来越差，这导致坏账率上升、借款利率上升，机构索要更多数据，正常用户逃离……恶性循环。区块链最近大火，政府支持鼓励，很多专家也看好区块链技术的未来发展，但是，目前中国的大部分区块链项目都是骗局，都是一些披着区块链外衣的资金盘或庞氏骗局。所以，各位投资者对于区块链项目一定要保持警惕，虽然政府和专家都很看好区块链市场的未来发展，但也有很多不法商家打着区块链的名号在诈骗，各位投资者一定要小心谨慎区块链的中国骗局。
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币圈人应该如何降低隐私被泄露的风险？
自从经历了比特币事件后，各类虚拟货币层出不穷，也有越来越多的人开始加入币圈。但伴随着网络技术的飞快发展，人们在享受信息化时代的同时，也加快了信息泄露的步伐。最近，不少币圈的人就陷入了“信息泄露”的麻烦中。近一个月来，不少币圈投资者都接到过一类电话：对方自称是火币（或者币安、比特大陆、币世界等等）的客服，声称平台正在做活动，有专业的分析师在群内带单，加个微信拉你进群。对方不仅知道你是币圈的用户，有的甚至还能直接曝出你的姓名！等你真的进了群，不是让你买辣鸡币，就是向你推销股票，总之变着法地骗你花钱。 实际上，火币、币安等交易所都发过声明，这些打电话的都是冒充的客服。所以，含有你的电话号码、名字甚至是身份证等信息，大概率是被卖了。在互联网时代，隐私泄露已经不是新鲜事儿。那么这些信息到底是怎么泄露的呢？一般而言，被泄露的途径有4种：1、黑客窃取很多大企业都曾经遭受黑客攻击，Facebook曾被黑客泄露3000万的用户信息，优衣库购物网站的消费者资料也被黑客盗取，国内的A站、摩拜单车用户资料也被黑客窃取，而这些信息在电报群、暗网里高调出售。而币圈是一个黑客最爱光临的“取款机”，他们不仅盗取资料，还卷走成千上万的资产，时常把币圈行情吓得直线下跌。近些年来，无数家大大小小的交易所都曾经遭受黑客攻击，用户的隐私泄露风险程度不言而喻。2、注册不正规的网站无论是上网还是逛街，到哪儿都有“填个人信息”、“注册账号”的要求，而一些小公司或者小网站收到个人信息后常常容易打“歪主意”，把这些资料高价卖给P2P理财的、做保险的、卖房的，由于用户留下信息的地方太多，根本不会知道到底是哪一家泄露的。放眼币圈，也是同样的情况，用户难免会因为一些“空投诱惑”而去注册一些不知名的项目网站，或者是一些野鸡交易所，这些本就游离在法律之外的企业违法成本、道德感都很低，更容易做出一些售卖信息的猖獗之事。3、企业内贼发生信息泄露事件，很多人第一时间都会把矛头指向企业主体，认为是无良企业主动泄露用户信息，但其实，一些真心想做事儿的做企业，它的目的是赚钱，而“卖信息”这一点能直接把这条路堵死，这种赔本的生意越是大公司就越不会做。 但即便公司再自重也挡不住内贼，而这个世界上很多隐私泄露事件都是被“自己人”害的。4、手机软件泄露今年年初，有黑客在暗网里表示，他拿到了10万名币圈用户的资料，并在帖子里po出一部分用户的手持身份证照片，其中有一些是币安、Kraken、Bitfinex的用户KYC资料。当用户怀疑资料被这些交易所泄漏时，币安告诉媒体：“币安的内部信息全部采用了电子水印，而网上的图片没有币安特定的电子水印，因此确信这些资料都不是来源币安内部信息。” Kraken的老板同样表示交易所并没有泄露信息，他指出：“照片很可能在用户的手机里就被泄露，例如iCloud / GSuite这些可以同步手机照片的软件账户被网络钓鱼了。” 事实上，一些手机软件常常在用户不知情的情况下就能获得大量读取照片、手机号码、短信的权限。而每个人的手机软件承载了大量用户的打车信息、购物信息、位置信息，历年来关于这些APP泄露隐私的事件屡见不鲜。那么币圈人应该怎样降低隐私被泄露的风险呢？下面曝曝君提供给大家一个可实行的思路：1、不要注册一些野鸡交易所和来路不明的网站，这些网站做不下去了，你的资料就成了唯一之前的东西；2、多办一张手机卡，将支付宝、银行卡、数字货币账号分开绑定；3、避免“一串密码走天下”，不同的资金账户尽量采用几个不同的密码；4、不要随意点击邮箱里的链接，避免被钓鱼；5、专门办一张卡用于炒币资金的进出；6、尽量不要在电脑、手机里保存个人的身份证和手持身份证信息。在网络技术十分发达的今天，不仅仅是币圈的投资者，每个人都应该保持警惕，遇到需要填写个人信息的事情，一定要三思而后行，不要随意将个人信息泄露给他人。
